Guten Tag, Frau Vorsitzende und Senatoren. Vielen Dank für die Gelegenheit, vor dem Ständigen Unterausschuss für Ermittlungen zu erscheinen, um mit Ihnen über eines der größeren, aber am wenigsten sichtbaren Probleme dieser Nation zu sprechen.
Was ich heute tun möchte, ist, die Themen Geldwäsche und Kapitalflucht in den Kontext unserer in- und ausländischen Interessen zu stellen, zwei Hauptkomponenten von Kapitalflucht zu diskutieren – Korruption und falsche Handelspreise, Beispiele dafür zu geben, wie US-Politiken und -Praktiken die Strom illegaler Gelder in unsere Wirtschaft und schlagen Beschränkungen des Private Banking vor, die notwendig sind, um mit der Lösung dieser Probleme zu beginnen.
Parallele Flüsse
Der Diebstahl von Geldern und das Verschwinden von Ressourcen aus Russland haben die Probleme der Geldwäsche und der Kapitalflucht lebendiger als je zuvor in der Geschichte ins Blickfeld der Welt gerückt. Was jedoch innerhalb und außerhalb Russlands geschah, ähnelt stark dem, was im Zusammenhang mit Lateinamerika während des 20 in den letzten Jahrzehnten, insbesondere in den letzten beiden Jahren der asiatischen Finanzkrise, von Wohlstandsdisparitäten und ideologischen Verschiebungen zerrissen und in Asien. Ebenso besorgniserregend müssen die schwerwiegenden Auswirkungen dieser globalen Probleme auf die nationalen und internationalen Interessen der USA sein.
Gewaschenes kriminelles Geld und illegales Fluchtkapital fließt in Hunderten von Milliarden Dollar aus anderen Ländern in die Vereinigten Staaten. So zerstörerisch diese Fluten auch sind, sie werden sowohl durch die öffentliche Politik der USA als auch durch private Praktiken unterstützt. Das Problem ist nicht auf eine einzelne oder wenige Institutionen beschränkt. Es ist eine, der die Vereinigten Staaten als Nation gegenüberstehen.
Um Geldwäsche von parallelen Finanzströmen zu unterscheiden, die keine Geldwäsche darstellen, ist es sinnvoll, das Wort kriminell hinzuzufügen, um sicherzustellen, dass es sich um Geldbewegungen handelt, die gegen die US-Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche verstoßen. Dieses Gesetz nennt rund 170 Straftaten und Fehlverhalten, die eine Vortat zur kriminellen Geldwäsche darstellen.
Der Begriff Fluchtkapital umfasst im Allgemeinen keine Erträge aus Straftaten, sondern bezieht sich auf kommerzielle und private Gelder, die von einem Land in ein anderes verbracht werden. Es muss zwischen legalen und illegalen Erscheinungsformen unterschieden werden. Die rechtliche Komponente des Fluchtkapitals ist im Allgemeinen Geld nach Steuern, das beim Überschreiten der Grenzen ordnungsgemäß dokumentiert wird und in den Büchern des Unternehmens verbleibt, das von Mich übertragen wird. Solche marktwirtschaftlichen Operationen werden als weitgehend vorteilhaft für Investitionen, Handel und Entwicklung angesehen, wobei die Frage nach dem Nutzen kurzfristiger Kapitalkontrollen beiseitegelassen wird.
Die illegale Komponente des Fluchtkapitals ist eine ganz andere. Fast immer handelt es sich um Steuerhinterziehung und daher außerhalb der Herkunftsländer illegal, sie sind falsch dokumentiert oder beziehen sich auf eine vorhergehende oder nachfolgende falsch dokumentierte Transaktion und sie verschwinden aus allen Aufzeichnungen im Herkunftsland. Die Destruktivität dieser Kaskade sowohl für die Herkunfts- als auch für die Aufnahmeländer gewinnt nun längst überfällige Aufmerksamkeit.
Die Motivationen für diese beiden Formen des Fluchtkapitals sind unterschiedlich. Die rechtliche Komponente ist in der Regel die Flucht in Sicherheit und kann bei attraktiven Investitionsbedingungen voraussichtlich in das Herkunftsland zurückkehren. Die illegale Komponente flüchtet ins Verborgene, sammelt sich versteckt an und kehrt, wie Privatbankiers bestätigen können, selten in das Herkunftsland zurück.
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Bestandteile des illegalen Flugkapitals
Illegale Fluchtkapital hat viele Elemente, von denen die folgenden die wichtigeren sind:
Die ersten beiden dieser Hauptkomponenten der illegalen Kapitalflucht und der falschen Preisgestaltung im Handel wurden sorgfältig untersucht, insbesondere weil beide auf internationale Zusammenarbeit angewiesen sind, um ihre Bewegung zu erleichtern. Allein durch diese beiden Mittel wurden im Jahrzehnt der 90er Jahre aus anderen Ländern mindestens 1 Billion US-Dollar in die Kassen des Westens geflossen, praktisch jeder Dollar, der von westlichen Finanz- und Handelsinteressen unterstützt wurde.
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Es wird geschätzt, dass korruptes Geld aus Entwicklungs- und Übergangsländern in die Vereinigten Staaten und nach Europa fließt, auf mindestens 20 Milliarden Dollar pro Jahr und vielleicht sogar auf 40 Milliarden Dollar pro Jahr. Der internationale Handel mit falschen Preisen erzeugt eine Geldflut von mindestens 80 Milliarden US-Dollar pro Jahr aus den Entwicklungs- und Übergangsländern in die Vereinigten Staaten und Europa. Die Summe dieser beiden Komponenten des illegalen Fluchtkapitals beträgt daher mindestens 100 Milliarden US-Dollar pro Jahr, die in die westlichen Volkswirtschaften fließen. Es wird geschätzt, dass nicht weniger als die Hälfte sofort oder schließlich in die Vereinigten Staaten überwiesen wird – 50 Milliarden Dollar pro Jahr, eine halbe Billion Dollar in diesem Jahrzehnt.
Eine eingehendere Untersuchung des illegalen Fluchtkapitals, einschließlich einer Schätzung a) der explodierenden Komponente des Überweisungsbetrugs und b) Geldes, das aus Entwicklungs- und Übergangsländern direkt in Offshore-Steueroasen fließt, oft ohne sofortige Hilfe durch westliche Geschäftsleute und Banker, obwohl schließlich auf US-amerikanischen und europäischen Konten hinterlegte Beträge würden zu wesentlich höheren Zahlen führen, die sich wahrscheinlich auf mehrere hundert Milliarden Dollar jährlich vervielfachen würden.
Vorteile und Kosten
Angesichts der 100 Milliarden US-Dollar an illegalem Fluchtkapital pro Jahr, die von den Vereinigten Staaten und Europa aufgrund von Korruption und falschen Handelspreisen ermöglicht werden, verdienen Nutzen und Kosten dieses Zuflusses eine klare Analyse. Der Vorteil besteht darin, dass diese Geldsumme – 100 Milliarden US-Dollar pro Jahr – in die westlichen Volkswirtschaften fließt, mindestens 50 Milliarden US-Dollar in die Vereinigten Staaten. Die Kosten zeigen sich in den Auswirkungen dieser Ströme sowohl auf inländische als auch auf ausländische Interessen.
A) Inland
Hundert Milliarden Dollar an illegalem Fluchtkapital, die jährlich in die Vereinigten Staaten und Europa gelangen, bieten Deckung für eine weitaus größere Menge krimineller Geldwäsche, die auf 500 Milliarden bis 1 Billion Dollar pro Jahr geschätzt wird, wiederum die Hälfte für die Vereinigten Staaten. Illegales Fluchtkapital und kriminelle Geldwäsche sind zwei Schienen auf den gleichen Schienen durch das internationale Finanzsystem.
Das Finanzministerium hat geschätzt, dass 99,9 Prozent der kriminellen Gelder, die in den Vereinigten Staaten zur Einzahlung vorgelegt werden, auf sichere Konten gelangen. Die Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche sind gescheitert. Die Vereinigten Staaten verfolgen seit mehr als 25 Jahren schrittweise verschiedene Aspekte dieses Programms und können keinen angemessenen Erfolg vorweisen. Für Kriminelle ist es am einfachsten, ihr kriminelles Geld so aussehen zu lassen, als wäre es lediglich korruptes oder steuerhinterziehungsartiges Geld, und Männer, die es tun, gelangen leicht in unsere Volkswirtschaften.
Die inländischen Kosten des illegalen Fluchtkapitals bestehen darin, dass es die Bekämpfung der Geldwäsche als wirksames Instrument im Kampf gegen Drogen, Kriminalität und Terrorismus beseitigt und dadurch unsere Fähigkeit schwächt, sich gegen einige der gefährlichsten Bedrohungen für unsere Gesellschaft durchzusetzen.
B) Ausland
Ebenso gravierende Auswirkungen auf ausländische Interessen hat illegales Fluchtkapital, das von den USA und Europa ermöglicht wird, wie an konkreten Beispielen verdeutlicht wird:
In diesen und vielen anderen Staaten entzieht die Erleichterung der Bewegung korrupten und steuerhinterziehenden Geldes harte Währungsreserven, erhöht die Inflation, verringert die Staatseinnahmen, vergrößert die Einkommenslücke, streicht Investitionen, beeinträchtigt den Wettbewerb, schränkt den Freihandel ein und festigt die Dauer der Armut. Und dies zu einer Zeit, in der das Wachstum im Rest der Welt für den wirtschaftlichen Wohlstand der Vereinigten Staaten immer wichtiger wird.
Die Auslandskosten des illegalen Fluchtkapitals bestehen darin, dass es die strategischen Ziele der USA in Übergangswirtschaften untergräbt und den Fortschritt und die Stabilität in Entwicklungsländern untergräbt, in denen zwei Drittel der Weltbevölkerung leben.
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Beispiele für Moderation
Das Wort erleichtern wurde an mehreren Stellen oben in Bezug auf US-amerikanische und europäische Aktivitäten verwendet, die die Umleitung von illegalem Fluchtkapital aus Übergangs- und Entwicklungsländern in westliche Vermögenswerte fördern und ermöglichen. Eine Auswahl von Beispielen für Mehrdeutigkeiten und Widersprüche in Politik und Praxis, die sich hauptsächlich auf die Vereinigten Staaten konzentrieren, soll dies veranschaulichen:
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Private Bankgeschäfte
Die Vereinigten Staaten haben sich nach allen glaubwürdigen Schätzungen zum größten Speicher für unrechtmäßig erworbene Gewinne der Welt entwickelt. US-Privatbankiers verfeinerten ihre Produkte und Dienstleistungen in den 1970er und 1980er Jahren und zielten insbesondere auf lateinamerikanisches, afrikanisches und asiatisches Kapital ab, das nach Europa strömte. Was früher eine eher passive Funktion war, ist nun zu einer aktiven Aufgabe geworden, wobei expandierende Private-Banking-Abteilungen die Porositäten in den Vorschriften dieser und anderer Länder ausnutzen und häufig am Rande rechtlicher und politischer Zwänge agieren. Bei diesen Bemühungen wird korrupten ausländischen Interessen oft mehr Geheimhaltung eingeräumt, als US-Bürgern zur Verfügung steht. Lange vor dem Ausdruck frage nicht; nicht in das amerikanische Lexikon eingetragen, es hatte sich bei US-Finanzinstituten etabliert.
Diese Vorschriften haben wenig oder keine Auswirkungen auf die US-Bankaktivitäten ausländischer Regierungsbeamter, die über legitime nichtstaatliche Finanzmittel und/oder staatliche Vergütungsniveaus verfügen, die für ihre US-Kontoaktivitäten ausreichen. Die Vorschriften, insbesondere die letzte, die die Erklärungen der Kontoinhaber verlangt, werden jedoch dazu führen, dass in den Vereinigten Staaten von Korruptionserlösen in hohem Maße davon abgehalten wird. Nach der Einführung solcher Vorschriften im US-Bankensystem sollten dann, wie im Fall des Foreign Corrupt Practices Act, Anstrengungen unternommen werden, um die Annahme ähnlicher Gesetze durch andere Regierungen zu fördern.
Ein dreiteiliges Problem
Die Kombination aus krimineller Geldwäsche und illegalem Fluchtkapital bildet die größte Lücke im freien Marktsystem. Drogenbosse und globale Schläger gedeihen, weil Geldwäsche einfach ist, und Geldwäsche ist einfach, weil illegales Fluchtkapital kultiviert und unterhalten wird. Keine westliche Nation wird in diesem Prozess mehr geschädigt als die Vereinigten Staaten. Der Trugschluss in unserer Politik besteht darin, dass wir versuchen, das kriminelle Element Mile zu kontrollieren und gleichzeitig die korrupten und steuerhinterziehenden Elemente zu verfolgen und zu fördern. Das ist nicht möglich. Wir werden niemals die eine Meile effektiv beschneiden und gleichzeitig die andere erbitten.
Der Kampf gegen schmutziges Geld wird nur dann erfolgreich sein, wenn die Vereinigten Staaten alle drei Teile des Problems angehen – kriminell, korrupt und kommerziell. Von diesen ist die korrupte Komponente, die im Ausland entsteht, vielleicht die schädlichste in ihren Auswirkungen auf die inländischen und ausländischen Interessen der USA und vervielfacht die kriminellen und kommerziellen Steuerhinterziehungskomponenten enorm. Gezielt aufgestellte Richtlinien und Vorschriften können ausländisches korruptes Geld in US-Finanzinstituten, -Märkten und -Anlagen stark reduzieren, und die Bemühungen werden sich für ein breites Spektrum unserer wichtigsten Interessen als vorteilhaft erweisen.